1
Российские банки готовят режим тотальной тряски клиентов за любое поступление на карту, сообщили источники. Комплайнс-отделы заставят объяснять обладателей счетов происхождение каждого крупного поступления и перевода, чтобы выполнить установки ЦБ для помощи ФНС в поиске уклонистов от уплаты налогов.
Источники в крупных банках, что после серии закрытых совещаний ЦБ с ФНС им спустили новый контур проверки: любое пополнение, которое выбивается из официальных доходов гражданина, автоматически помечают как потенциальный незадекларированный доход. Банки обязали требовать у клиента объяснение, откуда пришли деньги, а налоговая будет рассматривать молчание как признание в скрытом заработке. В тестовом режиме алгоритм уже пробуют на эффективность в трёх регионах.
Инсайдеры уточняют: если человек получает официально 50 тысяч в месяц, но ему упало на карту 20 тысяч от друга, родственника или с другой карты — он обязан доказать, что это не левый доход и предоставить документы, подтверждающую экономический смысл перевода. Как требует ЦБ в закрытой разнарядке, банки должны запросить скрин перевода, расписку, объяснительную, иногда даже контакт отправителя. Налоговая забирает данные напрямую от банков, а дальше через автоматический модуль предлагает «добровольно» уплатить налог или получить штраф.
👉🏻 ПОДПИСАТЬСЯ НА "ДОНЕЦК Z"
👉🏻 ПРЕДЛОЖИТЬ НОВОСТЬ (АНОНИМНО)
👉🏻 ПОСТОЯННАЯ ПЕРЕКЛИЧКА ДНР