1
Российские банки стали чаще блокировать счета из-за переводов самому себе
Об этом агентству «Прайм» рассказала аналитик финансового маркетплейса «Банки.ру» Эряния Бочкина.
По ее словам, блокировки связаны с требованиями по борьбе с отмыванием денег и автоматизацией контроля.
Также причинами для блокировки счета могут стать частые или крупные переводы средств на новые реквизиты, которые отличаются от обычного поведения пользователя.
Аналитик порекомендовала заранее предупреждать банки о крупных переводах и не дробить их на мелкие.
В таких случаях банки в соответствии с законодательством обязаны приостановить операцию и проверить источник средств, объяснила Бочкина.
🔵1 июня в России начали действовать изменения в законе «О противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
🔵Авторы инициативы уточняли, что это нужно для борьбы с дропперами. Поправки подразумевают, что Росфинмониторинг получил доступ к данным пользователей «Мир» и СБП.
🔵В июле 2024 года среди новых критериев ЦБ подозрительных переводов появилась блокировка перевода на счета, которые связаны с мошенниками.
🩷Подпишитесь на Telegram Дождя