1
| Переслано из: <ЭХ, НАЛОГИ!> |
Дропперы нового уровня: как онлайн-казино маскируются под магазины фруктов.
В России выявили свежую схему вывода денег через систему быстрых платежей (СБП). Теперь в роли дропперов активнее стали использоваться не физлица, а компании и ИП, принимающие оплату через QR-коды.
Если раньше классический дроппер — это карта обычного человека, на которую «капали» деньги от клиентов теневых площадок, а потом исчезала в течение пары дней, то сегодня крупные нелегальные проекты вроде онлайн-казино перешли на более дорогую и изощрённую конструкцию.
Как это работает
- На сайте нелегального казино клиенту предлагают пополнить депозит через QR-код СБП.
- На деле платеж уходит не казино, а какому-нибудь ИП или ООО, «официально» торгующему фруктами или овощами.
- Деньги списываются с карты игрока и видятся банку как стандартная покупка, а сами казино получают от таких фирм наличку «мимо кассы».
В чём преимущество схемы
- Объёмы: компания может прокачать через себя куда больше денег, чем дроп-физлицо.
- Легенда: у банка на экране всё выглядит как легитимная торговля овощами.
- Дистанция: QR можно разместить в любом месте — от сайта до чата в мессенджере.
Почему «физики» вышли из моды
Борьба с P2P-переводами и дропами-физлицами усилилась: циклы жизни карт сокращаются до пары дней, а иногда и до минут. Новый формат с компаниями позволяет казино держать схему дольше — живут такие «дроп-компании» примерно по две недели.
Что говорят банки и ЦБ
- В одном только банке с начала года нашли 319 таких компаний-дропов.
- ЦБ выпустил отдельный документ (№13-МР), чтобы банки усилили мониторинг QR-эквайринга.
- Сами банки признают: выявить подмену сложно. Транзакции соответствуют профильному коду магазина, а вот активность по СБП выглядит подозрительно.
Кто идёт на это
Некоторые ИП сознательно «сдают в аренду» свои QR-коды за процент. Другие потом утверждают, что «ничего не знали» и считали это легальной услугой. Проблема в том, что доказать их осведомлённость крайне непросто.
Финал
Для крупных теневых площадок это дорого, рискованно и одноразово, но зато схема позволяет поддерживать огромные обороты. Эксперты отмечают: дропперство взрослеет, переходя от простых карт к целым компаниям, а QR-эквайринг стал новым оружием в арсенале нелегального бизнеса.